家族财富管理需求逐渐多元化,「优脉财富汇」要做家族办公室 B2B 服务商

家族财富管理需求逐渐多元化,「优脉财富汇」要做家族办公室 B2B 服务商

据 2018 年胡润财富报告,中国拥有 600 万资产的富裕家庭已达到 488 万,拥有亿元资产的超高净值家庭数量为 7.8 万。而随着越来越多高净值家庭开始关心财富保值增值,对财富管理机构也提出了更多元化的要求。

因此,财富管理机构也要顺势而变——传统的财富管理领域有多种参与主体,如家族办公室、私人银行、独立理财办公室、个人理财师等等,服务他们的第三方公司逐渐变成热门赛道,36氪曾报道过财富管理领域的多个 B2B 创业公司,包括美信金融NewBanker理享家数禧金服妙盈科技等,根据面向的客户以及偏重技术还是资产端,模式各有不同。

最近36氪接触到的「优脉财富汇」则是专注在家族财富管理领域的 B2B 公司,成立于 2014 年。优脉财富汇创始人兼 CEO 应松曾任平安保险集团、英国标准人寿、SKANDIA、AXA中国区高管,并于 2009 年出任诺亚财富 COO,2014 年创立优脉财富汇。

谈及为何选择家族办公室领域,应松对 36 氪表示,在财富管理及金融领域工作近 20 年中,他看到了国外财富管理领域的各类模式,但在中国的落地情况都不是特别理想。另一方面,中国本土的财富管理机构刚刚起步,诺亚财富于 2010 年上市后,第三方服务商兴起,但很多都以销售产品为核心,难以保护客户权益。

因此,优脉财富汇希望能够改变这一现状,提高财富管理机构的专业性,以宏观经济趋势研究、金融产品筛选、家族资产管理、技术支持以及金融机构运营管理经验,服务资深理财师、高净值人士和其他专业人士,帮助他们发展家族财富管理业务。

“国外高端的财富管理业态以资产管理及咨询意见为业务导向,我们认为中国一定会往这个方向走,”应松表示,“现在中国市场正从销售为主的模式逐渐转向,未来一定是更能维护客户权益,更好地管理客户资产的机构胜出。”

第三方财富管理服务商连接两方需求:上游产品供应商以及下游的财富管理机构。优脉财富汇特点在于买方定位不运营资产,不与任何产品供应商承诺销售,重点帮助客户做资产尽调、风控以及进行商务谈判。

目前,优脉财富汇业务分为三方面:资产筛选与家族资产管理、家族办公室筹建及运营支持、家族事务专业资源。

  • 资产筛选与家族资产管理:优脉财富汇拥有资产管理牌照,服务分为三部分(1)全球金融资产筛选、尽调、风控及配置,涵盖一二级及非标资产市场超过 80 家合作方,产品包括信托、私募股权、私募证券、类固收、债权、房地产、不良资产等(2)提供定制化资产管理方案,包括投资方向、标的、决策方式、流程等(3)为客户提供资产的风控建议及投资存续期间的风险管理服务。

  • 家族办公室筹建及运营支持:为初创家族办公室提供IT支持、治理及股权结构设计能力、法务税务、品牌建设等服务。优脉财富汇自研发了家族办公室运营支持系统“优脉智汇云”,覆盖后台产品全生命周期管理、中台作业管理到前台客户服务,以 SaaS 方式部署。

  • 家族事务专业资源:筛选聚集家族事务相关的教育、健康、传承、慈善及法律资源

合作方式则由套餐年费+单个项目服务费组成,目前三个套餐的年费在 3 万、6 万及 12 万元不等。机构若有额外的需求,则会加收单个项目的服务费。应松表示,目前公司拥有数十个标准化的服务模块,已经服务超过 50 个家族办公室,提供投资建议和解决方案的资产规模达 100 亿元。

优脉财富汇团队超过 30 人,业务范围覆盖全国一二线主要城市融资方面,近日优脉财富汇获得欧洲独立资产管理公司 Azimut 集团的 B 轮战略投资。此前,公司曾于 2016 年 1 月获 A 轮融资,投资方为汉能投资集团、老鹰基金、步长家族及多位个人投资者,包括原国美主席陈晓、开物投资合伙人王秋虎、汉景家族办公室总裁景一;2014 年获合力投资合伙人张敏的天使轮融资,及原乐百氏创始人何伯权的种子轮融资。

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